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INFORMACIÓN
Y PRECISIÓN: GESTION DE CUENTAS BANCARIAS
TESDA
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incluye un completo y eficaz entorno de trabajo, que informa con
puntualidad y precisión de todos aquellos datos que puedan
colaborar en la optimización de los recursos financieros.
El mantenimiento de las cuentas bancarias, tanto de depósito como pólizas
de crédito, cuenta con funciones para definición y consulta de los
datos generales, de conexión telemática, las condiciones de
liquidación de interés, las comisiones y gastos de negociación de
documentos, y los intereses para descuento de efectos.
UNA
HERRAMIENTA DE ANÁLISIS: ESTUDIO DE SITUACIÓN DE CUENTAS
-
Saldos a fecha:
saldos contable, a fecha de operación y a fecha valor de todas
las cuentas para las fechas solicitadas.
-
Saldos por cuenta:
para el intervalo de tiempo deseado.
-
Saldos medios:
contable, a fecha de operación y a fecha de valor para el período
solicitado.
-
Ingresos por
cuenta: indicando sus datos identificativos de deudor, importe,
tipo de documento, para el intervalo deseado.
-
Pagos domiciliados
por cuenta: expresando para cada vencimiento, importes,
proveedor, etc.
-
Análisis de
fechas: documento para efectuar estudios de desviaciones entre
fechas, con el objetivo de mejorar las previsiones. Incluye la
posibilidad de relacionar las fechas de valor desfavorables.
-
Extractos: pudiéndose
elegir la ordenación por fechas contables, de operación y de
valor.
-
Conciliación de
saldos: Documento orientado a la auditoria y a la inspección
que justifica la diferencia entre el saldo contable y el
bancario, a la fecha requerida.
-
Estadísticas por
cuenta: clasificando los movimientos bancarios por tipos
propios, indicando para cada clase: número, importe total,
importe medio por operación y distribución porcentual por número
y por importe.
-
Estadísticas por
tipos de movimiento: expresando los datos cuantitativos con cada
cuenta bancaria y su distribución porcentual.
-
Liquidación de
intereses: tanto de cuentas de depósito como de pólizas de crédito.
Puede realizarse para cualquier período, lo que resulta
especialmente útil para efectuar previsiones y
periodificaciones de gastos e ingresos.
TOTAL
CONTROL FINANCIERO: PRESUPUESTOS Y PREVISIONES DE TESORERÍA
Los
presupuestos y las previsiones se controlan a nivel de partidas
presupuestarias, que a su vez se agrupan a nivel operativo,
financiero y extraordinario.
Los presupuestos se introducen con detalle mensual, o múltiplo de
este, disponiendo para ello funciones de entrada y modificación,
que pueden ser manuales, por ficheros externos (generados con otros
programas), por cálculo aritmético basándose en presupuestos,
previsiones o realizaciones de ejercicios anteriores, o por
combinación de estos.
Las previsiones se toman automáticamente de los datos contenidos en
esta misma aplicación referidos a préstamos, inversiones
financieras, cuentas de depósito, pólizas de crédito, cobros a
clientes y deudores, pagos a acreedores e, ingresos y pagos
provisorios. Pueden estudiarse con detalle diario.
Las previsiones de saldos de cuentas bancarias se realizan con
criterios de fecha de valor, considerando ingresos y pagos
domiciliados.
Las realizaciones de tesorería pueden ser incorporadas manualmente
o por mediación de ficheros generados por otras aplicaciones, o
tomados directamente de nuestra contabilidad SPEEDY
CODA 32.
El
programa efectúa análisis de desviaciones entre presupuestos,
previsiones y realizaciones, a nivel de partida presupuestaria, de
los períodos solicitados.
PRECISIÓN
AUTOMÁTICA EN LA CONCILIACIÓN BANCARIA
Las
funciones de conciliación bancaria dispuestas en
TESDA
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operan sin necesidad de utilizar “papeles”, evitando los
problemas del tradicional punteo a mano y disminuyendo
considerablemente el tiempo necesario para completar esta tarea,
manteniendo (o mejorando en muchos casos) el nivel de seguridad.
La conciliación se basa en la comparación de los datos que figuran
en la contabilidad propia (bien directamente, bien a través de un
fichero paralelo) con los contenidos en los extractos suministrados
por la entidad bancaria en un fichero informático normalizado
(Cuaderno 43 del Consejo Superior Bancario), generalmente recibido
por medios telemáticos, ya sea directamente de la entidad
financiera, ya a través de servicios de acopio de datos.
El punteo automático se efectúa atendiendo a los patrones
definidos para cada tipo de movimiento de cada entidad bancaria, en
los que se fijan tolerancias para número de documento, y
diferencias asimétricas entre fechas e importes, a una velocidad de
800 apuntes por minuto en ordenadores personales corrientes.
Para resolver aquellos movimientos que no han sido casados automáticamente,
TESDA
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dispone de tres funciones manuales. La primera muestra para cada
movimiento del banco aquellos de nuestro extracto de signo contrario
y mismo importe, ofreciendo una operatoria rápida y cómoda. Si no
desea perder la visión de conjunto, otra función muestra simultáneamente
todos los movimientos del banco del mismo importe. En una tercera,
quedan visibles todos los movimientos de banco y de nuestro extracto
sin resolver, y pueden efectuarse casaciones múltiples.
Además es posible en cualquier momento ampliar la información
mostrada de los movimientos (del banco y nuestros), observar el
cumplimiento de tolerancias y cambiar el orden de presentación para
aumentar la velocidad de identificación.
En caso de disponer de la contabilidad SPEEDY
CODA 32,
también es posible: crear los asientos correspondientes a aquellos
hechos contables cuya primera información recibimos del banco
(cargos domiciliados, intereses, etc.), ambos tanto automática como
manualmente.
Los apuntes bancarios que no están contabilizados pasan a un
fichero de asientos pendientes, y son considerados en los cálculos
de saldos, previsiones de intereses, etc.), que una vez sean
incluidos en la contabilidad serán eliminados en un proceso de
conciliación idéntico al descrito.
En el transcurso de la operación podrá invocar varias funciones de
consultas y listados, que le permitirán comprobar la corrección de
las casaciones efectuadas, informarse sobre los movimientos
bancarios y propios pendientes, y conocer los asientos creados y
modificados.
Se contempla la posibilidad de realizar el proceso en varias
sesiones.
EXHAUSTIVA
INFORMACIÓN: INGRESOS Y PAGOS PREVISTOS
Para
la previsión de ingresos y de pagos (excluyendo los específicos de
préstamos, inversiones financieras e intereses de cuentas de depósito
y de crédito) pueden definirse los documentos correspondientes a
cada uno, indicando entre otros datos la fecha de vencimiento,
importe, tipo de documento, concepto, partida presupuestaria, deudor
o acreedor, cuenta de cargo o de abono, etc.
Los distintos documentos corresponden a acciones reales o
provisorias. Con las primeros se efectuará un exhaustivo control de
su situación (pendiente de emitir, pendiente de recibir, pendiente
de negociar, en gestión de cobro, al descuento, cobrado, devuelto,
etc.).
A partir de todos los datos, que se irán refrescando con la
actividad comercial y financiera de la empresa, pueden realizarse
consultas en pantalla y listados sobre los ingresos y pagos por
vencimientos, por deudores y acreedores, por cuenta bancaria de
cargo o abono, por tipo de documento, por situación, etc. con
objeto de facilitar el conocimiento preciso de la situación
financiera a plazo inmediato.
SOLUCIÓN
EFICAZ A LAS ACCIONES DE COBRO Y PAGO
TESDA
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incluye la posibilidad de confeccionar todos los documentos
necesarios para realizar las acciones de cobro y de pago. Emite
los documentos pertinentes para las operaciones de cobros y de pagos
y genera los ficheros normalizados por la Asociación Española de
Banca Privada para operaciones telemáticas: cobros por adeudos
domiciliados (recibos) y créditos en soporte magnético, pagos por
cheque bancario o transferencia, confirming, etc.
Acciones
de cobro
-
Impresión de
efectos y giros para su acepto, incluyendo listados y cartas de
envío.
-
Remesas para
descuento, incluyendo efectos y giros aceptados y sin aceptar,
créditos con la norma 58 del CSB, y remesas con la norma 32 del
CSB. Se realizan, la impresión de la remesa, listados y la
grabación de los ficheros en soporte informático en su caso, y
el cálculo de intereses, comisiones y gastos.
-
Remesas para gestión
de cobro, de efectos y giros aceptados y sin aceptar, de
cheques, de adeudos domiciliados con la norma 19 del CSB
(recibos en diskette),norma 58, y de la norma 32 del CSB, con
los listados y ficheros correspondientes, y el cálculo de
comisiones.
-
Cartas de reclamación
de efectos no aceptados y de cobros por reposición de fondos
pendientes, y de aviso de cargo.
Acciones
de pago
Para
las acciones de pago se dispone de un sistema de visados, de forma
que el programa impide el pago de aquellas facturas que no cuentan
con las autorizaciones necesarias.
Pueden obtenerse:
-
Efectos y giros
aceptados (pago aplazado), pagarés-carta (documento en el que
se describe el motivo del pago y en el que se inserta el pagaré),
y cheques y pagarés en papel continuo, admitiendo distintos
formatos según el banco. Se incluye la impresión de listados,
y en su caso, de cartas.
-
Ordenes de pago:
Cheques bancarios (carta de solicitud), transferencias (formato
según banco), cheques bancarios y transferencias por la norma
34 del CSB y certificados BBV, confirming de las principales
entidades bancarias, listados, estimaciones de comisiones e
intereses.
En
general, para efectuar las operaciones de cobro y de pago, pueden
realizarse selecciones automáticas y manuales (esta última
eligiendo individualmente los documentos concretos). En cada acción
el programa cambia su situación (de pendiente de emitir a pendiente
de recibir aceptado, etc.), y pueden realizarse los asientos
contables pertinentes en nuestra contabilidad SPEEDY
CODA 32.
CONTROL
DE RIESGO POR DESCUENTO RESUELTO
En
caso de remesar efectos y giros al descuento (también con otros
documentos en gestión de cobro) el programa controla el riesgo
contraído en las distintas líneas, y la disponibilidad.
En cualquier momento es posible conocer el riesgo dispuesto y el
disponible a cualquier fecha y en cualquier cuenta, los documentos
que vencen en un período, etc.
GESTIÓN
DE PRESTAMOS E INVERSIONES
Permite
la comprobación de los datos calculados. (TAE, amortizaciones,
cuotas, etc.), la previsión de pagos de cuotas y de finalizaciones,
el cálculo de intereses devengados y pagados y de deuda pendiente.
Incluye cálculos para los siguientes supuestos:
Amortización al final o al inicio del período (contratos
financieros); Amortización con cuotas constantes, amortización
constante o cuotas crecientes en progresión geométrica; Sin o con
períodos de carencia de amortización; con o sin valor residual.
INVERSIONES
FINANCIERAS
TESDA
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efectúa el cálculo y comprobación de todos los datos de los
activos financieros, las previsiones de ingresos y la periodificación
de beneficios.
Admite las siguientes posibilidades: Duración en días o en meses.
Base de cálculo para 360, 365 ó 365/366 días, o para meses.
Introducción de las tasas de intereses sobre el desembolso inicial,
sobre la recuperación total, o de la Tasa Anual Equivalente, con
recálculo de los otros dos, o cálculo de los tres en función del
desembolso inicial y de la recuperación total. Cálculo de la
recuperación total a partir del desembolso inicial, o del
desembolso inicial para alcanzar la inversión total solicitada.
Cálculo de recuperación neta, retenciones, intereses totales y
diarios, brutos y netos, etc. Estadísticas.
Requisitos
del Sistema
Las
aplicaciones de la Serie 32 para entorno Windows solo funcionan con
sistemas operativos WIN DOWS 32 Bits, y, por tanto, no pueden ejecutarse
en entornos MSDOS ni en Windows 3.11. (Están disponibles versiones para
otros sistemas operativos: Linux, UNIX, AIX, HP-UX, etc.).
-
Requisitos
mínimos: Ordenadores con
procesadores a 450 Mhz., memoria interna de 128 Mb,
y espacio en disco duro de 750 Mb.
-
Requisitos
recomendados: Ordenadores con
procesadores a 1 Ghz., memoria interna de 128 Mb,
y espacio en disco duro de 3 Gb.
-
Sistemas operativos:
-
Servidor
de Ficheros: Windows NT Server, o Windows 2000 Server/Advanced
Server, o Windows 2003, oNovell Netware, o Linux (empleando Samba).
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Puestos
de Trabajo: Windows NT Workstation, Windows XP, o Windows 200
Profesional, obligatoriamente.
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Los
sistemas operativos deben estar actualizados: Windows Service Pack 6 para Windows
NT Server, Service Pack 4 para Windows 2000, y Service Pack 1 para Windows XP.
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Monitor monocromo o color
y teclado alfanumérico.
-
Las
impresoras instaladas en cada ordenador cliente, deberán ser
compartidas y capturadas en caso de necesitar efectuar impresión
desde los ordenadores de la red.
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